תכנון משפחתי לאוליביה
הערכת אפשרויות ראשונית • ספטמבר 2026

בית, ביטחון
וחופש כלכלי.

מפת החלטה למשפחה: כיצד לאפשר לאוליביה בית בבעלות, פרטיות, קרבה למשפחה, נסיעות למיאמי וביטחון לטווח ארוך, תוך בחינה זהירה של מכמנים, ההון הפיננסי והמימון האפשרי.

מסמך עבודה ראשוני בלבד. המספרים הם הערכות לצורך פרספקטיבה ואינם תחליף לשמאות, אישור בנקאי, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי.
מסגרת החלטה

בחרו את נקודת המבט לבחינת המסלולים

זוהי סקאלה לבחירה. המספרים נשארים זהים, אך סדר המסלולים וההמלצה משתנים לפי נקודת המבט שנבחרה.

תמונת מצב

הון, הכנסה והתחייבויות

שווי 3.3 מיליון ₪ למכמנים מוצג כתרחיש לחץ שמרני של המשפחה, לא כשמאות.

מקורות

מפת מקורות הכסף

קודי A-G מופיעים בכל מסלול כדי להראות על איזה כסף הוא נשען.

מסלולים

שש האפשרויות המרכזיות

הכרטיס השחור הוא המסלול המועדף לפי מסגרת ההחלטה שנבחרה.

סימולטור

בדיקת היתכנות למסלול

המחשה בלבד. הסימולטור מניח שמכמנים נשאר בבעלות ולכן משתמש במס רכישה של 8% ובתקרת 50% משכנתא על כמון.

מסלול 1 • מכמנים נשאר

כמון + השכרה ארוכת טווח

המשכנתא ההפוכה מחושבת לפי 5.3% לשנה, ללא מדד, להמחשה בלבד.
חשוב לדעת

מה ידוע ומה עדיין דורש אימות

חשוב לדעת
חלק מהמספרים במסמך מאומתים וחלקם מבוססים על הערכות עבודה. לפני החלטה יש להשלים שמאות, עלויות שיפוץ, מיסוי, תנאי מימון ובדיקת ישימות.