תכנון משפחתי לאוליביה
הערכת אפשרויות ראשונית • ספטמבר 2026

בית, ביטחון
וחופש כלכלי.

מפת החלטה למשפחה: כיצד לאפשר לאוליביה בית בבעלות, פרטיות, קרבה למשפחה, נסיעות למיאמי וביטחון לטווח ארוך, תוך בחינה זהירה של מכמנים, ההון הפיננסי והמימון האפשרי.

מסמך עבודה ראשוני בלבד. המספרים הם הערכות לצורך פרספקטיבה ואינם תחליף לשמאות, אישור בנקאי, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי.
מסגרת החלטה

בחרו את נקודת המבט לבחינת המסלולים

זוהי סקאלה לבחירה. המספרים נשארים זהים, אך סדר המסלולים וההמלצה משתנים לפי נקודת המבט שנבחרה.

תמונת מצב

הון, הכנסה והתחייבויות

שווי 3.3 מיליון ₪ למכמנים מוצג כתרחיש לחץ שמרני של המשפחה, לא כשמאות.

מקורות

מפת מקורות הכסף

קודי A-G מופיעים בכל מסלול כדי להראות על איזה כסף הוא נשען.

מסלולים

4 המסלולים המובילים

הכרטיס השחור הוא המסלול המועדף לפי מסגרת ההחלטה שנבחרה.

סימולטור

בדיקת היתכנות למסלול שנבחר

הסימולטור משתנה לפי המסלול שנבחר ומציג רק את המשתנים הרלוונטיים אליו.

מסלול נבחר

בדיקת היתכנות לפי המסלול

בתרחישים עם מימון כנגד מכמנים, החישוב משתמש ב-5.3% לשנה לצורך המחשה בלבד ואינו מדמה את השפעת ההצמדה למדד.
חשוב לדעת

מה ידוע ומה עדיין דורש אימות

חשוב לדעת
חלק מהמספרים במסמך מאומתים וחלקם מבוססים על הערכות עבודה. לפני החלטה יש להשלים שמאות, עלויות שיפוץ, מיסוי, תנאי מימון ובדיקת ישימות.